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如何办理新加坡华侨银行账户?

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如何办理新加坡华侨银行账户?

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发表于 2018-5-29 09:47:44 | 个人资料 | 个人空间 | 加为好友 | 聊天 |显示全部楼层
如何办理新加坡华侨银行账户?新加坡华侨银行由于无需企业提供国内公司贸易单据作证明,同时又是新加坡第一大银行,国际知名度极高,在大陆从事对外贸易选择新加坡华侨银行是不错的选择。

一、新加坡华侨银行简介/特色与优势

新加坡华侨银行是新加坡历史最为悠久的本地银行,其历史追溯至1912年,是亚洲目前领先的金融集团之一,也是亚洲评价最高的银行,现有资产1830亿新币,华侨银行提供一系列的专业金融服务来满足顾客需求,这包括个人业务、公司业务、投资银行业务、私人银行以及交易银行业务、全球资金业务、资产管理以及股票经纪业务。
如何办理香港华侨银行账户
新加坡华侨银行(OCBC)是亚洲领先的金融服务集团之一,也是在新加坡、马来西亚地区最大的金融机构之一。其集团成为该地区信用评级最高的银行之一。
新加坡华侨银行账户的特色与优势
1、华侨银行目前是东南亚第二大的金融服务集团,2015年世界银行排名89名,是亚洲评价最高的银行,国际知名度很高。
2、行开户不要求提供国内公司贸易证明;
3、时下区块链很火爆,加上大量的区块链基金会在新加坡成立,所以从事ICO区块链项目的企业,选择在新加坡华侨开户有很大的优势。
二、新加坡华侨银行开户条件要求

新加坡华侨银行可为香港公司和群岛公司开设账户。
香港公司
群岛公司
1.公司资料(证书、章程、INCUMBCY),国内证书(若有)
2.身份证/护照
3.地址证明(身份证/水电气/信用卡单据)
4.业务证明(购销合同/提单/形式发票等)
     没国内公司,提供委托进出口公司的相关资料
5.填写问卷、个人简历
条件在香港公司开户资料的基础上,附加提供最新6个月内的INCUMBENCY
注:
1)若涉及一些敏感国家,需提前告知我司核实确定,以免影响后期账户使用;
2)新加坡华侨银行不需提供国内公司营业执照或个体户执照,不做实质关联;
3)业务证明资料:需准备真实、完整的贸易资料
4)需提供香港公司文件的会计师核实正本
三、新加坡华侨银行开户流程

1)预先审核(可把全部文件压缩)
-把文件压缩发到微信
2)提供客户个人信息
-电话,电邮,身份证上地址,寄信件址,员工数目,年度营业额及销售地区
3)安排经理预约开户
安排到新加坡华侨银行办理
4)成功开户收取资询费用
账户开通后的流程说明
1、账户开通后,银行会发送网上银行密码信和回签函,客户需签署回签函并回寄给银行;
2、银行收到回签函后,2-3周可开通网上银行,客户可按照“新加坡华侨银行首次登陆”进行操作;
3、赴港面签需要携带支票,账户开通后,需汇入3万USD的激活款激活公司账户;
四、新加坡华侨银行面签开户注意事项

面签时注意事项
1)准时赴约
2)与银行经理沟通随和自然,切忌表现出犹豫、隐瞒。
3)银行可能会问及的问题
(1)公司营业性质是什么——简介公司主营产品(如石油,煤矿,珠宝等银行拒绝开户)
(2)主要从事什么行业  ——简述自己的贸易(银行欢迎正常贸易公司,不喜欢投资类的公司)
(3)阐述主要贸易国家  ——简述贸易国(敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受)
(4)预计年营业额收入  ——简述年贸易额
(5)阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明:香港外汇自由,利于国际贸易;国际形象好等
银行账户维护注意事项
1)保持账号处于活跃状态,保持账号有一定的存款(至少5万hk);
2)不要给其他人代收款,杜绝和地下钱庄有任何的资金往来;
3)避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来;
4)不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账;
5)积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格;
6)如果可以,最好一年操作几笔信用证,银行非常喜欢做信用证的客户;
新加坡华侨银行离岸账户申请所需资料
五、新加坡华侨银行使用手续费说明

开户费: SGD500
账户管理费:SGD20/月(首年豁免)
月日均存款≥3万USD,不足扣100USD/月
交易费——转入:10USD/笔
          转出:0.125%/笔(10-300USD)
转账限额——无
注:具体银行收费详见新加坡华侨银行的收费标准
六、新加坡华侨银行汇款路径

SWIFT 地址SWIFT BIC: OCBCSGSG
银行名称Bank Name: OVERSEA CHINESE BANKING CORPORATION LIMITED
主要地址Main Address:  OCBC CENTRE SINGAPORE 049513Fortune Plaza
银行代码 Bank Code: 621
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx  Limited
七、新加坡华侨银行涉及的部分敏感国家汇总

涉及联合国、美国制裁国家:
伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果(金)、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯
FATF风险提示的国家或地区:
阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达
毒品犯罪高风险地区:
缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥
其他相关国家
印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚,马达加斯加,索马里,吉布提,莫桑比克,津巴布韦,土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其
以上国家为不完全统计,由于银行系统不断更新敏感国家名单,若涉及不常见的国家,请与我司进一步核对,以便于账户使用稳定性。
八、新加坡华侨银行账户使用注意事项

(1)不参与非法洗钱活动。
(2)避免与贸易敏感国家商业往来,避免敏感业务(石油、黄金、珠宝等)。
(3)尽量避免代收代付,避免影响账户安全。
(4)避免大额资金整存整取;或大额现金存入;或多个账户汇入,集中再汇出。
(5)公司贸易尽量采用公对公,避免频繁公对私(可以对董事或股东分红)。
(6)公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求(大部分香港银行要求月日均≥5万HK)。
(7)保持公司账户活跃,长时间不活动的账户易被关闭风险。
(8)预留有效常用联系方式给银行,积极配合银行调查(如合规调查表格,提供贸易合同发票等),未能联络客户或未得到回复易被关账号;
(9)如有实际收入,建议出具审计报告,避免被抽查到无法提供,账户冻结影响使用。
(10)公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户。
以上就是大陆企业如何办理新加坡华侨银行账户的全部介绍,新加坡华侨银行由于无需企业提供国内公司贸易单据作证明,同时又是新加坡第一大银行,国际知名度极高,对于我们大陆从事对外贸易,跨境投资等领域的企业来说,选择新加坡华侨银行做为外资银行开户行是不错的选择。

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