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OSA和NRA帐户的区别?

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OSA和NRA帐户的区别?

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发表于 2018-6-4 10:37:16 | 个人资料 | 个人空间 | 加为好友 | 聊天 |显示全部楼层
OSA:OFFSHORE ACCOUNT,简称OSA,离岸账户。
开户银行,必须是经过银监局审批有权的银行,目前仅包括:招商银行、浦发银行、交通银行和深圳发展银行。
开户单位:可以是境外机构也可以是境外个人;
审批和监管:由银监局负责监管,受外管政策的监管少。不需要占用外债指标,资金来去自由,基本不受外管政策的监管。
OSA帐户款项银行来去自由,只有打到国内个人帐户时银行会监控严一点。
OSA帐户的帐户数字前面有带OSA三个字,很多离岸银行让国外客户汇款时可以省去。
OSA帐户可以做信用证,DP,内保外贷等很多国际业务
NRA:境内银行可以为境外机构开立外汇账户(NON-RESIDENT ACCOUNT,境外非居民账户,简称NRA账户)。
开户银行:可以是国内所有的银行,包括外资银行也是NRA帐户。像集友,稠州银行,渣打银行
开户单位:可以是所有境外机构,但不能境外个人开立账户,
审批和监管:都是由当地外汇管理局负责,资金的进入,银行需要先申请外债指标
NRA帐户各自银行的政策不一样,有的银行不能打个人帐户或者打国外的帐户不方便。或者有些银行需要提供贸易单据(渣打银行)
NRA帐户带NRA三个字,不能少去。
NRA帐户目前一些外资银行如渣打,集友是可以,很多一些小的NRA银行是不做这一块业务。
香港帐户及离岸帐户之间的区别对比?
相同点,两者都是自由转帐,不受外汇管制。都能做银行的国际结算业务 。在做国际贸易方面没有区别。不同点:离岸帐户带有OSA,香港帐户不带。离岸帐户开在中国,受到中国人民银行的监控,在中国有记录,香港的银行不受到中国政府的管制。离岸帐户开在中国,做信用证之类方便,香港的帐户要寄来寄去麻烦,影响到交单时间。虽然两者的帐户都能自由转帐,但由于中国反洗钱的加严,管控很严。香港的帐户更自由一些。
若是客户做信用证,一定是开中国大陆方便,若是TT,香港目前来讲更方便。
国家是不是对离岸帐户管控严了?现在离岸帐户注销原因是什么?
1. 国家没有争对离岸帐户出台新政策。
2. CRS不是争对 离岸帐户,而是全球趋势,比如FATCA
  帐户注销是因为银行要降低风险
   帐户注销是保存优质客户,带来更高利益
CRS出台是为了争对离岸帐户收税?
离岸帐户在中国本身是要收税,不存在CRS出台要收税
CRS是全球信息交换,不是中国在做
香港帐户如何更好的保存?
1. 银行要保持余额
2. 银行会定期做尽职调查,联系方式要正确,并且要及时配合银行提供相应的调查资料,建议国际贸易中的单据保存好
3.不要与高风险海外国家(受制裁国家)有交易;
4. 不去和钱庄换外汇
5.注意:非贸易项下转账到海外公司或海外个人账户是银行方面监管目标(CSR监管);
6.拥有香港银行账户的公司应及时办理公司年检;公司不存在,帐户的钱被冻结
7.定期做账并保留做账资料;

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