外贸论坛»论坛首页 外贸相关技能 外贸单证

美国MSB,细节指南!

今年的清明节,你如何过?疫情期间我和客户的故事
查看: 164|回复: 0

[原创] 美国MSB,细节指南!

[复制链接]

Rank: 4

金币
1250
功勋币
0
听众数
4
注册时间
2019-11-13
最后登录
2020-1-10
在线时间
44 小时
帖子
126
发表于 2019-12-3 18:18:54 | 个人资料 | 个人空间 | 加为好友 | 聊天 |显示全部楼层
美国 MSB(Money Services Business)牌照是由 FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的金融牌照,主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移(包括数字货币/虚拟货币)、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。

MSB简介

FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》(《FinCEN 规则适用人员管理,交换或使用虚 拟货币的指南》),该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用 虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services Business 的简称,属于 FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局 )管,属于注册许可 制,从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。

按照该指引,向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产 发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB,需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。由于美 国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求,我们熟知的美国 本土的 B 网和 P 网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业 务。

公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB,并且还要遵守汇款活 动的州内也必须遵守州法规,目前有 53 个州和地区有许可要求,其 费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。 相对来说许可要求代价高昂,并要求各种程序继续许可,这些程序在 实施方面极其严格和耗时。
合规要求

随着合规要求越来越高,交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高, 相关人员但风险意识也需要提高,为此我们团队认为交易所需要对以 下问题给予足够重视:

(一) 内控规则制定和审查
对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;
对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询;
对交易所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等 必要公开信息进行审查、修改和提供咨询;
从合规和法律风险管理角度,对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;
对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
根据税务咨询、证券咨询,许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨 询, 就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查,并对潜在风险提供 合规解决方案;
参考最佳治理实践,编制有关治理结构的法律文件。

(二) 税务规划服务
根据交易所的运营结构,提供相关的税务咨询意见;
2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的 收入或资本收益的税务处理;
3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

机构职能

Fincen成立于1990年,旨在通过分析《银行保密法》(BSA)要求的信息,支持联邦、州、地方和国际执法。多年来,Fincen员工通过发现销售线索中包含的未知信息,在为BSA收集的信息增加价值方面发展了专业知识。

在Fincen监督期间,重要的是要证明所需的文件已经到位,并且授权代表您行事的员工、代理人和所有其他人都经过良好的培训,能够有效地执行合规计划的所有要素。.高级官员必须批准合规计划,合规官必须具有执行合规计划要求的必要权限。

2013年3月18日,Fincen向管理、交换或使用虚拟货币的人员发布了Fincen条例的应用(Fincen规则适用于人员管理、交换或使用虚拟货币指南),明确了企业和个人在MSB注册中使用虚拟货币的要求。MSB是货币服务业务的缩写。它属于Fincen(美国财政部金融犯罪执法局)。属于登记许可制度。凡从事货币服务业务的,必须申请经营许可证。
相关信息

目前,火币、Ok、币安等首发交易所相继宣布已获得美国货币服务业务经营许可证,引起了众多交易所的关注和讨论,并在美国证券交易委员会的动态监管下逐步成熟了Sto规则。

1、MSB牌照的金融业务方案设计
2、准备与撰写申请材料
3、向美国财政部递交MSB牌照的申请
4、申请过程中,负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。
5、若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明,我们将负责撰写及提交。
外贸论坛»论坛首页 外贸相关技能 外贸单证

美国MSB,细节指南!

您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

关闭

站长推荐上一条 /3 下一条


手机版|Archiver|宜选网外贸论坛 ( 京ICP备09074326号-4 | 京ICP证120220号 )

GMT+8, 2020-4-5 02:23 , Processed in 0.082073 second(s), Total 27, Slave 26 queries .

Powered by Discuz! X2.5

Copyright © 2020 Everychina.com. All rights reserved.

回顶部